1.職位定位與核心價(jià)值

新華保險(xiǎn)WLP全生命周期規(guī)劃師——用專業(yè)守護(hù)客戶全生命周期的財(cái)富與幸福

定位：

這是一份結(jié)合保險(xiǎn)、金融、養(yǎng)老、健康管理等領(lǐng)域的綜合性職業(yè)，旨在為客戶提供覆蓋“生、老、病、死、殘”全生命周期的風(fēng)險(xiǎn)管理與財(cái)富規(guī)劃解決方案。

不僅僅是銷售崗位，更是客戶終身財(cái)務(wù)伙伴，通過專業(yè)服務(wù)幫助客戶實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)務(wù)安全、財(cái)富增值和風(fēng)險(xiǎn)抵御。

職業(yè)價(jià)值：

社會(huì)價(jià)值：在老齡化加劇、中產(chǎn)家庭財(cái)富焦慮的背景下，WLP是解決社會(huì)民生痛點(diǎn)的關(guān)鍵角色，幫助客戶抵御不確定性風(fēng)險(xiǎn)。

個(gè)人成長：接觸財(cái)富管理、資產(chǎn)配置、稅務(wù)籌劃等前沿領(lǐng)域，成為復(fù)合型金融人才。

行業(yè)前景：中國保險(xiǎn)深度與密度仍有巨大提升空間，政策支持“健康中國”“養(yǎng)老第三支柱”，職業(yè)發(fā)展賽道廣闊。

2.核心職責(zé)與工作內(nèi)容

客戶需求分析：通過專業(yè)工具（如家庭財(cái)務(wù)診斷模型）洞察客戶的保障缺口、養(yǎng)老規(guī)劃、資產(chǎn)配置需求。

定制化方案設(shè)計(jì)：結(jié)合保險(xiǎn)、信托、理財(cái)?shù)犬a(chǎn)品，為客戶設(shè)計(jì)覆蓋全生命周期的財(cái)務(wù)規(guī)劃方案（如教育金、養(yǎng)老金、健康保障等）。

長期服務(wù)與維護(hù)：持續(xù)跟蹤客戶家庭變化（如結(jié)婚、生子、換房），動(dòng)態(tài)調(diào)整規(guī)劃，提供理賠協(xié)助、保單檢視等增值服務(wù)。

專業(yè)能力提升：參與公司培訓(xùn)，學(xué)習(xí)保險(xiǎn)法規(guī)、資產(chǎn)配置、財(cái)稅知識(shí)等，考取相關(guān)資格認(rèn)證（如CFP、RFP等）。

3.職業(yè)優(yōu)勢(shì)與吸引力

行業(yè)層面

朝陽行業(yè)：中國保險(xiǎn)市場(chǎng)增速全球領(lǐng)先，政策推動(dòng)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展，職業(yè)前景穩(wěn)定。

需求剛性：老齡化、醫(yī)療成本上升、中產(chǎn)焦慮催生大量保障與財(cái)富管理需求。

公司層面

平臺(tái)賦能：新華保險(xiǎn)作為國內(nèi)頭部險(xiǎn)企，擁有強(qiáng)大的產(chǎn)品線（重疾險(xiǎn)、年金險(xiǎn)、醫(yī)療險(xiǎn)等）、科技支持（智能投保、大數(shù)據(jù)風(fēng)控）及客戶資源。

資源豐富：提供標(biāo)準(zhǔn)化展業(yè)工具、客戶案例庫、法稅專家團(tuán)隊(duì)支持，降低新人上手難度。

個(gè)人層面

收入潛力：收入結(jié)構(gòu)多元（基本工資+績效+方案獎(jiǎng)勵(lì)+續(xù)期傭金），長期服務(wù)客戶帶來持續(xù)收入。

職業(yè)成長：清晰的晉升路徑（從銷售到團(tuán)隊(duì)管理，或?qū)＜衣肪€），提供MDRT（百萬圓桌會(huì)）等國際認(rèn)證支持。

工作自由度：靈活的工作模式（線上線下結(jié)合），適合追求自主性的人才。

4.任職要求

硬性條件：大專及以上學(xué)歷，有銷售、金融、服務(wù)行業(yè)經(jīng)驗(yàn)者優(yōu)先。

軟性能力：

溝通能力強(qiáng)，能共情客戶需求；

學(xué)習(xí)意愿強(qiáng)，愿意深耕金融與財(cái)富管理知識(shí)；

有長期主義思維，注重客戶服務(wù)而非短期銷售。

加分項(xiàng)：持有保險(xiǎn)/理財(cái)規(guī)劃師證書（如AFP、CHFP）、有客戶資源或創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷者優(yōu)先。

5.加入后的支持與成長

系統(tǒng)化培訓(xùn)：

新人期：1對(duì)1導(dǎo)師制、標(biāo)準(zhǔn)化課程（產(chǎn)品知識(shí)、銷售邏輯、客戶心理）；

進(jìn)階期：法稅專題培訓(xùn)、資產(chǎn)配置沙盤演練、MDRT特訓(xùn)營。

實(shí)戰(zhàn)支持：

公司提供精準(zhǔn)客戶線索、家庭財(cái)務(wù)分析工具；

定期舉辦高端客戶沙龍、異業(yè)合作活動(dòng)。

晉升通道：

專業(yè)路線：WLP專員→資深規(guī)劃師→首席規(guī)劃師→行業(yè)專家；

管理路線：團(tuán)隊(duì)主管→區(qū)域總監(jiān)→事業(yè)部負(fù)責(zé)人。

6.差異化亮點(diǎn)（吸引優(yōu)秀人才）

與傳統(tǒng)保險(xiǎn)銷售的區(qū)別：

WLP更強(qiáng)調(diào)“顧問式服務(wù)”，而非單純推銷產(chǎn)品，職業(yè)成就感更高；

公司鼓勵(lì)長期服務(wù)，減少“一錘子買賣”，客戶粘性強(qiáng)。