**主要職責：**

1.**目標客戶識別與開拓：**

***多渠道獲客：**主動運用多種渠道尋找潛在客戶，包括但不限于：

*公司分配的線索（如市場活動、線上咨詢、轉介紹）。

*自主拓展（如社區活動、行業展會、特定場所拜訪）。

*利用社交媒體、專業平臺進行價值輸出和初步互動。

*建立和維護有效的轉介紹網絡。

***初步篩選：**對獲取的線索進行初步篩選，判斷是否符合公司目標客群畫像及基本投保條件。

2.**初步接觸與需求喚醒：**

***專業開場與破冰：**通過電話、線上溝通或面訪等方式，以專業、親和、清晰的溝通技巧與潛在客戶建立初步聯系，消除戒備心理。

***建立信任基礎：**展現專業形象、誠信態度，清晰介紹自身及公司背景，建立初步信任感。

3.**深度需求挖掘與分析：**

***提問與傾聽：**運用開放式和封閉式問題組合，**深度傾聽**客戶關于家庭結構、財務狀況、職業特點、健康情況、未來規劃、現有保障、擔憂點等信息。

***需求洞察：**分析客戶提供的信息，結合專業知識和經驗，**識別客戶顯性和隱性的風險保障需求**（如醫療保障缺口、家庭責任保障、養老規劃、財富保全、企業風險轉移等）。

***需求優先級排序：**與客戶溝通，協助其理解不同風險的緊迫性和重要性，共同梳理需求的優先級。

4.**興趣激發與商機轉化：**

***激發購買意愿：**通過價值傳遞和解決痛點，有效激發客戶進一步了解詳細方案的**興趣和意愿**。

***明確后續動作：**與客戶達成共識，明確下一步驟（如預約詳細方案講解、提供初步計劃書、參加產品說明會、提供補充資料等）。

***商機移交/預約：**將確認有明確需求、有意向進一步溝通的**合格潛在客戶（商機）**，