一、職位基本信息

?職位名稱：銷售專員

?直屬上級：銷售主管/團隊經理

?工作地點：公司職場（固定辦公點）+外勤拜訪

?工作性質：全職

二、職位核心目標

通過專業服務與精準需求分析，向個人/企業客戶推廣公司保險產品（如壽險、健康險、財產險、年金險等），完成銷售目標；維護客戶長期關系，提升客戶滿意度與復購率，助力公司業務增長與品牌口碑建設。

三、核心職責與工作內容

（一）客戶開發與維護

1.潛在客戶挖掘：

?通過電話邀約、陌生拜訪、轉介紹、社區活動、線上平臺（如社交媒體、保險經紀平臺）等多渠道開發新客戶；

?分析客戶需求（如家庭保障、財富規劃、企業風險轉移），篩選高意向客戶。

2.客戶關系維護：

?定期跟進存量客戶，提供保單檢視、理賠協助、續期提醒等服務，增強客戶粘性；

?挖掘老客戶家庭/企業新增需求（如子女教育金、企業員工團險），推動二次銷售。

（二）保險產品咨詢與銷售

1.需求分析：

?通過面對面溝通或線上咨詢，了解客戶財務狀況、風險偏好、家庭結構（或企業經營特點），定制個性化保險方案；

?解答客戶對保險條款、保障范圍、理賠流程等疑問，消除信息不對稱。

2.產品推薦與促成：

?根據客戶需求匹配公司產品（如重疾險、醫療險、車險、雇主責任險等），清晰講解保障責任、保費、免責條款等核心信息；

?協助客戶完成投保流程（如健康告知、資料提交、電子/紙質簽約），跟進保單生效與承保狀態。

（三）售后服務與團隊協作

1.售后支持：

?協助客戶辦理理賠（收集資料、跟進進度、解答疑問），確保理賠高效完成；

?處理客戶投訴或爭議，及時反饋至公司相關部門并跟進解決，維護客戶滿意度。

四、任職資格

（一）基本要求

?學歷：高中及以上學歷（金融、保險、市場營銷等相關專業優先）；

?經驗：1年以上銷售經驗（有保險、金融行業經驗者優先）；優秀應屆生可放寬經驗要求，但需具備較強的學習能力。

?有客戶資源者優先

（二）核心能力

1.專業能力：

?熟悉保險產品知識（條款、保障范圍、理賠邏輯）、金融市場基礎（如利率、風險對沖）；

?具備客戶需求分析能力，能根據不同客戶（個人/企業）設計差異化方案。

2.溝通與人際能力：

?優秀的表達與傾聽能力，能清晰傳遞復雜保險信息，建立客戶信任；

?擅長維護長期關系，具備高情商與抗壓能力（應對客戶拒絕或投訴）。

五、職業發展路徑

?縱向晉升：初級銷售顧問資深銷售經理團隊主管區域總監；

?橫向發展：保險銷售保險培訓師產品經理保險經紀顧問（如拓展高端客戶市場）；

?專業認證：鼓勵考取行業高階資質（如RFC國際認證財務顧問、ChFP國家理財規劃師），提升職業競爭力。

六、薪資與福利

?薪資結構：底薪+銷售提成（按保費或件數計算）+績效獎金；

?福利

五險一金、商業保險（補充醫療/意外）、帶薪培訓、年度旅游、節日福利；

?其他：優秀員工獎勵，靈活工作時間（部分崗位支持遠程拜訪）。