一、客戶需求分析1.風險評估-了解客戶的財務狀況、家庭結構、健康狀況、職業風險等。-識別客戶潛在風險（如醫療、意外、財產損失、責任風險等）。2.**明確需求**-根據客戶人生階段（教育金、養老、財富傳承）制定保障重點。二、保險方案設計1.產品匹配-從多家保險公司產品中篩選，對比條款、保費、保障范圍等。-組合不同險種（如重疾險、醫療險、壽險、年金險等）形成定制方案。2.預算規劃-在客戶可承受的保費范圍內優化保障方案，避免過度或不足投保。三、銷售與咨詢服務1.產品講解-解釋保險條款、免責條款、理賠流程等，確保客戶充分理解。-提供法律、稅務相關建議（如保單受益人設定、避稅功能）。2.促成簽約-協助填寫投保資料，完成健康告知、核保流程。四、售后服務1.保單管理-定期檢視客戶保單，提醒續保或調整保障（如家庭新增成員、收入變化）。2.理賠協助-發生保險事故時，指導客戶準備材料，協調保險公司處理理賠。3.長期關系維護-通過定期回訪提供增值服務（如醫療資源對接、風險動態分析）。五、市場與專業能力提升1.產品研究-學習新上市的保險產品及行業政策（如稅優健康險、惠民保等）。2.客戶拓展-通過線上線下渠道開發新客戶（講座、社交媒體、轉介紹等）。六、合規與職業道德-遵循《保險法》及監管規定，如實告知產品信息，不誤導銷售。-避免利益沖突，優先滿足客戶需求而非傭金高低。核心能力要求專業知識：熟悉保險條款、核保規則、金融基礎知識。-溝通能力：能將復雜條款轉化為客戶易懂的語言。-分析能力：精準判斷客戶風險缺口。-誠信服務：建立長期信任關系。

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吳先生

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本公司主要經營臺式機電腦配件的批發和組裝。現招聘銷售助理，負責產品的調配，以及產品的出庫記賬和電腦的組裝。電腦組裝會有人免費培訓。

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朱先生

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薪資說明兼職干100元2-3小時玩著干180元5-6小時努力干260元7-8小時工資日結!門檻低，工資高，工作內容簡單，沒有經驗也可以(不嚴格，待遇好，找個工作順心才是重要的!!)安排!!!工作內容:及時準確配送客戶訂單配送物品，日用品，服裝，物品，鮮花，蛋糕等等(可自選)任職要求:18-55周歲，沒有案底薪資待遇:兼職干100元2-3小時玩著干180元5-6小時努力干260元7-8小時只要肯吃苦、月入過萬也可能!!!不掙錢等啥呢?!

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趙女士

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