一、崗位職責

1、風險評估與分析

深入了解客戶家庭財務狀況，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負債等，運用專業(yè)工具和方法，對個人家庭財產(chǎn)面臨的風險進行全面、細致的評估，如投資風險、信用風險、保險風險等，精準識別潛在風險點。

2、分析宏觀經(jīng)濟形勢、金融市場動態(tài)以及政策法規(guī)變化對客戶家庭財富的潛在影響，預測風險發(fā)展趨勢，為客戶提供前瞻性風險預警。

3、財富配置建議

根據(jù)客戶家庭風險評估結果，結合客戶財務目標、風險承受能力、投資偏好等因素，制定個性化的家庭財富配置方案，涵蓋投資組合優(yōu)化、保險規(guī)劃、稅務籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等方面，確保客戶家庭財富的穩(wěn)健增長與傳承。

4、定期跟蹤客戶家庭財富配置方案的執(zhí)行情況，評估投資組合表現(xiàn)，根據(jù)市場變化和客戶家庭財務狀況的調整，及時提出優(yōu)化建議，確保方案的持續(xù)有效性。

客戶關系維護與拓展

5、與客戶建立長期穩(wěn)定的合作關系，定期回訪客戶，了解客戶家庭財務狀況變化和新需求，提供專業(yè)、貼心的后續(xù)服務，提升客戶滿意度和忠誠度。

6、積極拓展新客戶資源，通過市場調研、客戶推薦、參加行業(yè)活動等方式，挖掘潛在客戶，擴大客戶群體，提升公司家庭財富管理業(yè)務市場份額。

7、風險管理知識傳播與培訓

定期組織家庭財富風險管理知識講座或線上課程，向客戶普及風險管理理念和方法，提升客戶家庭風險管理意識和能力。

8、參與公司內部培訓活動，分享個人家庭財富風險管理實踐經(jīng)驗，協(xié)助提升團隊整體專業(yè)水平。

二、任職要求

1、專業(yè)背景

金融、經(jīng)濟、財務、風險管理等相關專業(yè)本科及以上學歷，具備扎實的金融理論基礎和風險管理專業(yè)知識。

2、工作經(jīng)驗

具備3年以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗，其中至少2年從事個人財富管理、風險管理或相關領域工作經(jīng)驗，有成功為高凈值客戶家庭提供財富規(guī)劃和風險管理服務案例者優(yōu)先。

3、專業(yè)技能

熟練掌握個人家庭財產(chǎn)風險評估模型和分析工具，能夠運用財務分析軟件對客戶家庭財務狀況進行精準分析。

4、具備一定的投資組合構建與優(yōu)化經(jīng)驗，能夠根據(jù)不同客戶家庭情況制定合理的投資策略。

熟悉稅務籌劃、遺產(chǎn)規(guī)劃等財富管理相關法律法規(guī)，能夠為客戶提供合法合規(guī)的稅務優(yōu)化和遺產(chǎn)傳承建議。

5、個人素質

具備高度的責任心和敬業(yè)精神，對客戶家庭財務信息嚴格保密，確保客戶信息安全。

具有良好的溝通能力、客戶服務意識和團隊協(xié)作精神，能夠與客戶建立良好的信任關系，與團隊成員密切配合，共同為客戶提供優(yōu)質服務。

具備較強的學習能力和創(chuàng)新意識，能夠及時關注行業(yè)動態(tài)和市場變化，不斷更新專業(yè)知識和技能，為客戶提供前沿的家庭財富管理解決方案。

三、工作地點

[北京]

四、工作待遇

薪資待遇：提供具有競爭力的薪資10000+，具體面議。

福利保障：靈活工作時間、節(jié)日福利、員工培訓等。

職業(yè)發(fā)展：廣闊的職業(yè)發(fā)展空間，公平公正的晉升機制，為員工提供內部培訓和外部學習交流機會，助力員工職業(yè)成長。

五、應聘方式

聯(lián)系方式：[（聯(lián)系人：[李化]）

截止日期：[7月31日]

我們期待有才華、有熱情、有責任心的您加入我們的團隊，共同為客戶家庭財富保駕護航，實現(xiàn)個人價值與公司發(fā)展的雙贏！