職位描述：

?聚焦客戶的養(yǎng)老相關(guān)理財需求，了解其退休計劃、養(yǎng)老服務(wù)偏好（如入住養(yǎng)老社區(qū)、購買護理服務(wù)等）、現(xiàn)有資金儲備及收支情況，明確養(yǎng)老階段的資金缺口和使用節(jié)奏。

?結(jié)合公司的養(yǎng)老服務(wù)資源（如養(yǎng)老社區(qū)費用、長期護理項目、健康管理服務(wù)等），為客戶規(guī)劃適配的資金方案，通過合理配置儲蓄、理財、基金等工具，確保客戶有足夠資金支付養(yǎng)老服務(wù)費用，同時兼顧日常開銷與應(yīng)急需求。

?向客戶清晰說明資金規(guī)劃與養(yǎng)老服務(wù)的匹配邏輯（比如“如何存錢才能順利入住社區(qū)”“每月資金如何覆蓋護理開銷”），解答養(yǎng)老過程中的用錢疑問。

?跟蹤客戶資金變動和養(yǎng)老服務(wù)使用情況，當客戶需求調(diào)整（如升級服務(wù)、提前入住）或市場變化時，及時優(yōu)化理財方案。

?配合公司養(yǎng)老服務(wù)團隊，聯(lián)動推進客戶服務(wù)（如協(xié)助客戶理解服務(wù)費用與資金規(guī)劃的關(guān)系），通過專業(yè)理財支持提升客戶對養(yǎng)老服務(wù)的信任度。

基本要求：

?具備基礎(chǔ)理財知識，了解儲蓄、基金、理財產(chǎn)品等常見工具的特點。

?熟悉公司的養(yǎng)老服務(wù)內(nèi)容（如服務(wù)項目、收費標準），能將理財規(guī)劃與養(yǎng)老場景結(jié)合。

?溝通耐心，能站在客戶養(yǎng)老需求角度解釋方案，避免復(fù)雜術(shù)語。

?遵守行業(yè)合規(guī)要求，以客戶實際養(yǎng)老資金需求為出發(fā)點，不盲目推薦產(chǎn)品。

?有養(yǎng)老行業(yè)或理財服務(wù)經(jīng)驗者優(yōu)先。

這個崗位的核心是“理財服務(wù)圍繞養(yǎng)老場景轉(zhuǎn)”，既懂理財，也懂公司的養(yǎng)老服務(wù)，讓客戶的“錢”和“養(yǎng)老生活”能無縫銜接。