?客戶開發：根據公司提供的客戶名單或通過合法渠道獲取的線索，主動撥打陌生電話，篩選潛在客戶，介紹金融產品的特點、收益、風險等信息。

?需求挖掘：通過電話溝通，了解客戶的財務狀況、投資需求或資金需求，針對性推薦合適的金融產品。

?促成交易：解答客戶關于產品細節、辦理流程、費用等方面的疑問，引導客戶認可產品價值，完成開戶、購買、申請等交易環節。

?客戶維護：對已成交客戶進行定期回訪，了解產品使用情況，處理簡單售后問題，推動二次購買或轉介紹。

?數據記錄：記錄客戶溝通情況、需求反饋及跟進進度，按要求提交銷售報表。