1.客戶開發：通過公司提供的客戶資源或自主挖掘，主動撥打陌生電話，介紹貸款產品（如額度、利率、還款方式等），篩選潛在客戶。

2.需求溝通：了解客戶的貸款需求用途、金額、期限等），根據客戶資質推薦合適的貸款方案，解答疑問。

3.促成交易：引導客戶完成貸款申請流程，協助準備資料，跟進審批進度，推動成交。

4.客戶維護：與已成交客戶保持聯系，進行售后跟進，挖掘二次合作或轉介紹機會。

5.數據管理：記錄客戶信息、溝通情況，更新銷售臺賬，確保數據準確，便于后續跟進。